【防诈骗】沉迷于虚拟货币，身陷囹圄！

陶醉的虚拟货币

陷入循环

·注意资金安全·

性能指标

1个典型案例

2022年8月，一名黑衣男子走进华夏银行南沙分行营业网点申请开立个人账户。 该男子失业，无固定住所。 经核实，其名下已有华夏卡，因逾期无交易，其非柜面业务被暂停。 随即，客户要求注销账户，重新申请。 沟通过程中，大堂工作人员发现，该客户经常通过在线网站（USDT）与他人聊天，聊天内容涉及客户手持身份证照片和他行转账成功截图。

通过查询发现，USDT是基于比特币区块链的2.0货币。 工作人员第一时间将情况报告南沙警银联动工作组，南沙区公安局工作人员第一时间出动民警。 经民警讯问获悉，该客户使用USDT进行网络赌博，投入巨额资金。 他沉迷其中，不能自拔。 随后该顾客被带离营业网点。 //

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案例分析

USDT，又称Tether，是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。 它存储在外汇储备账户中，是一种由法定货币支持的虚拟货币。 近年来，随着虚拟货币的流行，比特币曾一度突破4万美元，这让人们仿佛看到了一条“一夜暴富”的捷径，而正是这条“捷径”让骗子有机可乘。 . 好心人利用这套说辞，将被骗的与USDT的赌局当成了发家致富的途径。 受骗者被暴利冲昏了头脑，却忽略了USDT市场的真实收益。

当受骗者尝到甜头后，开始反复投入甚至加额，而骗子则逐渐退出，利用P图的假象来虚构资产价值，让受害人信以为真并继续投资，最后被骗的人的钱被偷走了。 走吧USDT诈骗合法吗，大笔资金都转移到国外了。 受害人反应过来时，楼里已经空无一人。

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消费者保护提示

骗子的动机是为了获取金钱，其诈骗操作的套路和手段无非是用“虚假利润”和“高收益”来引诱群众投入资金。 对于虚拟货币骗局，人们应提高警惕，尤其要注意：

首先，天上没有馅饼，只有天上掉下来的陷阱。 投资获利是小概率事件。 要提高基本判断力，在日常生活中面对突如其来的诱惑要保持平和的心态，涉及金钱的事情要慎重考虑，多与家人朋友沟通询问USDT诈骗合法吗，不要误入“一夜情”。 “一夜暴富”的心理误区给了不法分子可乘之机。

其次，在进行货币交易时，尽量保留日常交易充值记录，记录平台提供的充值虚拟货币地址或相关充值ID号，树立留证意识，也有助于解决问题。 future 追查时可以提供证据。 指定客户开发计划，根据客户风险偏好和承受能力锁定客户群体，通过参加金融讲座、专业会议、社区活动等方式与这些群体接触，开展业务。

三是发现参赛项目无法退出、手机APP或网页失效无法打开时，减少不切实际的幻想。 不要误认为网页出现故障是因为系统维护或黑客攻击，从而延误维权时间。 遇到此类情况，应及时果断报警，尽量减少损失。

第四，诈骗方式多种多样，而且随着时代的发展，诈骗的说辞也在日新月异，甚至以疫情为名，实际诈骗。 在日常操作中，银行工作人员要积极宣传金融知识，提醒客户注意资金安全，加强警惕。