是时候控制了！避开人民币控制购买比特币，快速兑换成美元

许艳艳

2017年，比特币从严监管的大幕正式拉开。

在上一轮对几家比特币“巨头”的调查之后，央行将调查目标下移，锁定在中小比特币交易平台。2月8日下午，中国人民银行工商管理司检查组还约谈了其他9家比特币交易平台的负责人。

另一方面，2月9日下午，火币、OKCoin、比特币中国、元宝、好币、云币、中国比特币、比特币交易、币贝等比特币交易所在火币网办公室召开行业大会，共同探讨行业自律。

随后，各平台相继发布风险管理公告，表示为防范通过比特币进行的非法洗钱、外汇、传销活动，交易平台将加强客户识别，加强资金来源和提币审核，升级反洗钱规则；用户行为，可采取相关措施限制提现、交易、冻结可疑资产，并向有关部门报告。

2月8日上午，比特币价格一直在7500元附近徘徊，下午4点左右跌至6900元，随后反弹至7500元左右。

监管重新谈判

自 2017 年以来仅一个多月，比特币就已经经历了“过山车”市场。1 月 4 日，比特币迎来 8 岁生日，创下 8800 多元的历史新高。两周内飙升60%，引发社会广泛关注。

由于比特币交易是匿名的并且在银行系统之外，它们被认为是规避资本管制的工具。确实，本报曾经报道过，只要用人民币购买比特币，转入国外交易平台，就可以立即兑换成美元，资产转移过程几分钟就可以完成。这一“漏洞”与今年加强个人购汇监管、打击逃汇等行为的趋势背道而驰。

一位交易所人士告诉第一财经，这可能是本轮比特币再次进入监管领域的重要原因。

不过，从央行经过采访调查后发布的公告可以看出，目前国内比特币交易平台存在的问题不仅仅是规避外汇管制。

2月8日下午，中国人民银行营业管理司检查组对“中国比特币”、“比特币交易网”、“好比特币”、“云币网”、“元宝网”进行了又一轮的检查。 、“BTC100”、“BTC100”北京聚币网、币贝网、大红火等9家比特币交易平台负责人进​​行采访，告知比特币交易平台目前存在的问题，提醒他们可能存在的法律风险，政策风险、技术风险等，了解9个交易平台的运作情况，提出明确要求。

中国人民银行业务管理司要求，比特币交易平台不得违规从事融资、货币融资等金融服务，不得参与洗钱活动，不得违反国家金融法律法规如反洗钱、外汇管理、支付结算，不得违反国家税收和工商广告管理。和其他法律规定。如发现任何比特币交易平台违反上述规定，情节严重的，督查组将要求相关部门依法予以关闭取缔。

1月11日起，中国人民银行经营管理部与北京市财政局、市工商局等相关部门组成联合督查组，进入“比特币、莱特币”等交易平台。 Huobi.com”和“Bixing”，并实施交易平台。对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规和交易场所管理相关规定进行现场检查。

1月18日晚，央行上海总部向媒体披露了对“比特币中国”交易平台的现场调查情况，称初步检查发现比特币中国存在超大规模运营、违规资金分配等情况。业务，投资者资金未落实。第三方托管等 央行上海总部提醒，机构和个人投资者要高度重视平台存在的风险隐患和风险，维护自身财产安全。

同时，央行业务管理部也发布公告称，自联合调查组进入“币行”和“火币网”以来，初步发现这些比特币交易平台非法开展融资融券业务。 ，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关的反洗钱内控体系。

1月25日，针对比特币交易平台，由中国人民银行北京市业务管理部和北京市财政局组成的联合检查组将进一步核查支付结算、反洗钱、外汇管理等方面的合规问题、信息和资金安全。，释放出加强比特币交易监管的新信号。

交易模式的灰色地带

从央行的调查重点和调查结果可以看出，比特币交易中仍然存在很多灰色地带。

比特币中国CEO李启元曾表示，比特币交易仍处于合法灰色地带，监管者更关心的是比特币交易所如何定位、手续费、杠杆、借贷、价格波动，以及是否24小时开放一天。

一位比特币交易所人士、比特币投资人告诉记者，比特币的交易模式确实存在一些灰色地带，但由于自身交易规模和投资人数量有限，以及作为金融创新的区块链技术支撑，总体而言，监管者对此一直采取观察的态度。

然而，在去年底到今年新一轮比特币“牛市”到来后，更多的投机者被吸引到了市场。一些交易所放开了杠杆炒作，杠杆比例甚至高达5倍。然而，比特币价格在今年1月初创下历史新高后，再度暴跌，不少投资者因此蒙受损失。不仅如此，暴跌期间，部分交易平台甚至出现短暂的交易中断火币网总资产怎么提出来，引发投资者强烈抗议。这些是迫使监管机构进行调查的诱因。

“暴涨是因为很多人加了杠杆，每次监管出手，都是因为价格跳的非常快，可能会导致很多盲目的投机者入市，每个阶段都会来一次。” 一位资深比特币投机者告诉本报记者。同时，交易平台本身也有“原罪”。理论上，交易平台可以看到交易数据，平台可以低价买入高价卖出。

中国政法大学互联网金融法律研究院院长、教授李爱军告诉第一财经，比特币作为一种被炒作炒作的虚拟商品，其核心交易模式存在“四大罪孽”，应受到监管的重视和约束。

首先，比特币本身是一种虚拟资产，没有价值标准。比特币交易以比特币为对象，通过平台进行交易。交易平台是否具备交易中心或交易所资质？此项交易服务不能无资格提供，即使有资格也不能违反既定法律制度，进行集资、洗钱、放贷或变相操纵市场。

第二，比特币的交易模式相当于募资，但是在我国募资需要资质，否则就是非法募资。李爱军告诉记者，比特币刚进入我国时，受到各方的争议，最终我们将其定义为可交易资产。但无论是期货、现货、金融产品还是大宗商品，只要是标的交易，就必须具备交易资格。比特币平台大小不一，合格与否，恐怕还有个问号。

第三，异地跨境交易模式可能违反我国有关外汇管理规定。投资者可以用人民币购买比特币，然后在国外用比特币兑换外币。

四是部分平台进行融资融券和杠杆，相当于在市场上借贷，进一步增加了交易风险。在我国放贷也需要一定的资格。2015年年中，股市因融资融券、杠杆等原因引发剧烈波动。受强监管、信息披露制度和准入门槛的制约，股市依然如此。相比之下，比特币交易的风险会特别高。非常。

价格波动风险大难控制

比特币交易平台通常实行 24/7 全天候交易，巨大的价格波动是家常便饭。

自去年 9 月以来，比特币交易量突然增加。据国外网站Bitcoinity.org统计，全球主要比特币交易平台日均交易量从60万增长到目前的600万左右，中间一度突破1300万。件。其中，来自中国的比特币中国、火币和OKCoin三大平台占总交易量的98%以上。

比特币价格在 1 月 5 日创下历史新高后，立即崩盘。两天内价格从8890元左右暴跌至6300元左右，累计跌幅高达30%。

1月11日晚，央行对三大交易所进行现场调查的消息传出后，比特币价格暴跌。1月12日，比特币价格跌破5000元/枚，此后逐步反弹。

1月18日晚公布调查结果后，当晚比特币价格暴跌火币网总资产怎么提出来，半小时内从6145元跌至5785元。

历史不断重演。三年前，比特币经历了类似的过山车。2013 年 11 月，比特币价格在不到两个月的时间里上涨了约 9 倍，从 750 元涨至最高 7589 元，但随后在一个多星期内高位跳水跌至 2000 元，累计跌幅达 74% . %。

在此轮暴涨暴跌之后，监管层迅速出台监管措施。2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》（尹发[2013]289号，以下简称《通知》）。

《通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是货币当局发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性，不是实物货币，而是虚拟商品，不能也不应该用作货币。货币在市场上流通和使用。但是，比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人可以自由参与，风险自负。

《通知》呼吁公众正确认识货币，正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资，合理控制投资风险，维护自身财产安全，避免过度炒作比特币等虚拟商品打着“虚拟货币”之名，危害大众。人民币的权益和法定货币地位。

同时，《通知》要求金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；不得接受比特币或将比特币用作支付结算工具；不得开展比特币与人民币与外币之间的兑换业务；不得开展比特币的存储、托管、抵押等业务；不允许发行与比特币相关的金融产品；