勒索病毒引发全球关注，比特币监管需提上日程

周爱玲

近期，以比特币为赎金的黑客事件引起全球关注。 一方面，比特币价格一年上涨260%，其他虚拟货币层出不穷； 另一方面，比特币的匿名性和“反检测”特性，让人们担心它可能会进一步沦为黑客的工具。 与此同时，在日本、新加坡、英国、瑞士等地，使用比特币等虚拟货币的ICO（Initial Coin Offering）活动也呈上升趋势。

一时间，这股“放权”的力量扑面而来，时常落后于创新监管，奋起直追。 “从全球范围来看，日本、新加坡和欧洲是监管最宽松的国家。日本政府已经承认了基于比特币的虚拟货币的合法地位，并向交易所和互联网公司发放了十几个牌照。” ICO.美国对于牌照的发放比较严格，每个州的立法都不一样，当然对于项目发起人或者交易所参与者的KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）的要求是对于各个地区的监管机构来说仍然是必要的。不可或缺的。 Qtum量子链创始人帅初告诉第一财经记者，Qtum量子链此前已成功发行ICO，同时接受比特币（BTC）和以太坊（ETH）支持“量子链”项目的发展。

圈内人士推测，日本之所以积极拥抱这项技术，是为了吸引更多的比特币到日本。 由于比特币的通货紧缩特性，随着虚拟货币价值的增加，国家拥有的财富越来越多。 这就像争夺比特币等加密货币的“定价权”。

比特币价格飙升，ICO引发“VC革命”

截至北京时间5月16日，一枚比特币价值1725美元，年化收益率高达276%，震惊全球投资者。 比特币是一种在线虚拟货币。 每一个比特币都对应一个根据复杂算法生成的方程组的特殊解，就像每一枚人民币上的“唯一序列号”一样。 有了这个号码，你就可以拥有这个比特币。 它的创始人中本聪在比特币网络中设置了总共 2100 万个密码方程式来求解。 2140年生产出第2100万枚硬币后，就没有了。 如今，比特币总市值仅约270亿美元。 因为它是通缩货币，投资的人越多，价格自然就越高。

在比特币兴起的同时，ICO也被认为是对VC（风险投资）的一场“革命”。 帅初告诉记者，ICO是由Initial Public Offering一词改编而来。 ICO是数字货币/区块链社区的产物。 在常见的 ICO 中，数字货币和区块链项目向早期爱好者出售项目代币。 项目团队通过ICO获得技术开发和市场拓展资金，项目爱好者通过ICO支持项目。 同时，他们也可以选择在相应代币进入交易市场后退出交易。

帅初进一步解释道：“严格来说，ICO更像是一种‘众筹’（crowdsale），不能直接对应IPO，它与众筹有一定的重叠，但不同的是，众筹不涉及任何形式的众筹。”法定货币，我们主要关注比特币和以太坊。”

在业内人士看来，ICO可能会引发一场真正的VC革命。 “在区块链领域承认比特币的国家，ICO 已经筹集了超过 4 亿美元，而 VC 到目前为止可能只筹集了 2 亿美元。” 帅初预测，未来ICO的规模将不断扩大。 但参会人数有限，有特定的行业属性，受众垂直性强。 目前不存在募集的比特币兑换法定货币的情况。 “

“监管大于监管”

新事物的发展必须伴随着监管计划的出台。 纵观加密货币和ICO蓬勃发展的几个国家，大多持“监管大于监管”的态度。

“我们的ICO法人实体是在新加坡注册的，有律师代表我们跟新加坡政府沟通，政府要求我们做的是对用户进行KYC和AML，同时保证数据保护。” 帅初告诉记者。

2015年下半年以来，由于世界贸易水平持续走弱，新加坡调整了战略发展方向，将建设“智慧国家”作为政府的重点发展任务，全力支持市场创新。 为推动金融科技发展，新加坡政府于2015年8月成立了新加坡金融管理局（MAS）下属的金融科技与创新团队（FTIG），同时于6月提出“监管沙盒”制度2016年，允许传统金融机构和初创企业在这个既定的“安全区”内测试新产品、新服务、新模式和其他创新。

日本监管者的态度也以开明开放为主。 今年4月1日，日本内阁签署的《支付服务修正法》正式生效，承认了比特币等虚拟货币支付方式的合法性。 在日本，260,000 家商店将接受比特币支付。 当时，比特币大幅上涨。

从数据来看，日本已经成为全球最大的比特币交易市场。 据火币区块研究部统计，两周前，全球各国比特币交易量排名中，日本占交易量的46.4%，其次是美国，占26.4%，第三位是美国。 -排名中国的交易量下降至10%。

“日本已经向交易所和互联网公司颁发了十多个许可证，允许他们进行 ICO。” 帅初说，“结果是更多的比特币流向了日本。随着虚拟货币价值的增加承认比特币的国家，国家持有的财富越来越多。”

相比之下，美国的监管态度更为谨慎，对虚拟货币交易所牌照的发放更为严格。 美国商品期货交易委员会（CFTC）发布文件，首次将比特币等虚拟货币定义为“商品”。 美国证券交易委员会 (SEC) 委员 Kara Stein 对围绕区块链技术和分布式账本的炒作发出警告； 此前，SEC 已批准在线零售巨头 Overstock 通过比特币区块链发行证券的计划； SEC 主席 MaryJoWhite 指出，正在积极探索区块链问题，以了解其具体影响。

3月10日，SEC否决了首只比特币ETF的上市申请。 业内人士认为，这是因为比特币难以规范和监管。 不过，SEC 也将在 5 月份审查此事。 业内人士认为，虽然通过概率不高，但一旦推出，将产生重大影响，意味着它将作为一种标准化金融资产向所有投资者敞开大门。

国内监管措施或于6月出台

虽然这起“勒索软件”事件本身不能与比特币相提并论，但鉴于加密货币的价值和反侦察性，全球监管机构也不能掉以轻心。

那么，针对比特币的黑客攻击会是一匹野马吗？

“‘去中心化’是指，通过网络的技术支持，比特币的制造和发行不基于对中央发行机构的信任，转账等交易甚至不需要姓名。” 上海区块链创业公司BitSEC CEO钱德君此前对第一财经记者表示，“比特币的所有转账记录都可以在网络节点上显示出来。 但是比特币汇出后，如果黑客没有使用比特币，还是无法追查。 ”

不过，帅初告诉记者，“黑客收到加密货币后，必须通过交易所将其转换成法币，这提醒国内监管机构加强对参与者的KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）。” ) 管理，即使黑客掌握了加密货币，他们也无法在不被发现的情况下在现实生活中使用它。”

记者与相关从业者沟通后还发现，加密货币和ICO都是技术驱动的变革，全球监管动作不多，大多持观望态度。

中国一直积极支持金融科技发展。 5月14日，中国人民银行表示，近期成立了金融科技委员会，加强金融科技工作的研究规划和统筹协调； 加强监管科技（RegTech）应用，积极运用大数据、人工智能、云计算等技术。 丰富金融监管手段，提高识别、防范和化解跨行业、跨市场金融风险的能力。

此前，据中国人民银行披露，其对主要比特币交易平台进行了约谈和现场检查，发现多家平台违规开展融资上币业务，导致市场出现异常波动； 并且这些平台没有建立相关的反洗钱内部控制制度。 数据显示，自央行入境检查以来，来自中国的交易量直线下降。 目前，针对上述问题，央行正在推进两项对比特币的管理措施：一是比特币交易平台管理办法，二是比特币平台反洗钱监管。 管理办法可能在6月份出台。